撰文：肖飒法律团队

2023 年 5 月 23 日，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）发布了《关联适用于获证券及期货事务监察委员会发牌的造谣财富交往平台营运者的提议监管章程的商讨回归》。纵不雅造谣财富交往的监管体系，中国香港地区的监管框架并非一日而就。自 2017 年，SFC 对以初度代币刊行（ICO）来召募资金通过金融属性认定来进行监管，2018 年对造谣财富投资提供者细化法例，到了 2019 年更将提供证券型代币交往的造谣财富交往平台纳入监管体系。服气在 2023 年香港地区放开零卖投资者的投资的同期，细化对造谣财富交往平台之于反洗钱的监管有助于莳植香港地区的阛阓透明度、鼓吹造谣财富交往的长久发展。

洗钱的三个阶段

一般而言，造谣财富交往以化名或接受强化匿名功能进行。但是，造谣财富不受领域所限的性质及近乎即时完成的交往速率可受苦人分子或洗钱东谈主士诳骗，因为造谣财富或然会透过强化匿名服务 ( 举例，混币器 (mixer) 或转币器 (tumbler)) 颠倒他强化匿名本领或机制 ( 举例具强化匿名功能的造谣财富或私隐币、私隐钱包等 ) 使造谣财富的汇款东谈主、收款东谈主及本色领有东谈主的身份变得微辞的本领）而被清洗。

9月7日，中共广东省委党校（广东行政学院）举办了一场教师节座谈会，会议在庆祝节日之余，还围绕广东党校工作包括教师队伍建设等话题进行探讨。

鉴于造谣财富的化名性质及交往速率，罪人分子和指定东谈主士可能会诳骗多个钱包进行宽广或结构性造谣财富交往，迁延地使资金流向变得微辞和令踪影愈加复杂，从而荫藏其造谣财富的泉源及指标地，以幸免他们的洗钱 / 恐怖分子资金筹集或其他罪人行为被侦测出来。

此外，由于造谣财富交往不错点对点款式进行，要是当中并莫得中介东谈主的参与以试验客户守法审查和交往监察等打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集要领，关联交往亦会被罪人分子所诳骗。

故而，客户守法审查是为细心、打击以及中止洗钱 / 恐怖分子资金筹集的伏击要领之一。以下将要点商量何为客户守法审查、何种情形将引起客户守法审查及跨境代理需要的特等守法视察。

接头到造谣财富交往的高度匿名性，识别、核实客户身份是客户守法审查的重中之重。

对当然东谈主客户而言，金融机构应最少获取以下府上以识别客户身份:

(a) 全名;

(b) 诞生辰期;

(c) 国籍;及

(d) 特有识一名码 ( 举例成分证号码或护照号码 ) 及文献类别。

关于法东谈主客户，金融机构应核实其称号、法律形势、核实之时是否存在，以及规管及敛迹该名法东谈主的权益，包括以下府上：

(a) 全名;

(b) 注册、树立或登记日历;

(c) 注册、树立或登记地点 ( 包括注册服务处地址 );

(d) 特有识一名码 ( 举例注册号码或交易登标记码 ) 及文献类别;及

(e) 主要营业地点 ( 如不同于注册服务处的地址 )。

若客户为会所、社团、慈善组织、宗教组织、院校、友好讨好社团等，该等机构的正当指标必须令金融机构信纳。

SFC 更章程了特等的客户府上，令金融机构得以识别并惩处其与客户建树业务关系及 / 或其客户进行造谣财富交往的路线:

(a) 互联网规约 (IP) 地址连同商量的时间印记;

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(b) 地舆位置数据;及

(c) 安装识别码 (device identifier)。

《打击洗钱指令》4.1.9 段列出金融机构须对客户试验客户守法审查的一般情形:

(a) 在启动与该客户建树业务关系之时往常;

(b) 在试验以下非等闲交往之前，而该交往：

(i) 触及相便是 120,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的疏导款额 )，

(ii) 触及相便是 8,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的疏导款项 ) 并属电传转帐

不论该交往所以单一次操作试验，或所以该金融机构以为是关联连的几许次操作试验;

(c) 当金融机构怀疑客户或客户的户口触及洗钱 / 恐怖分子资金筹集时;或

(d) 当金融机构怀疑过往为识别客户的成分或核实客户的成分而获取的府上是否真的或充分时。

非等闲交往指金融机构与该机构莫得业务关系的客户之间的交往。但是，捏牌造谣财富交往平台并不应该进行该交往（4.1.11）。

另就造谣财富而言，非等闲交往亦可包括造谣财富转帐及造谣财富兑换。故而，4.1.9（b）应涵盖造谣财富转账及造谣财富兑换。但是，对造谣财富转账触及颠倒于不少于 8,000 港币的造谣财富的非等闲交往之前，SFC 更在 12.3 段条目金融机构须就该客户试验客户守法审查，不论该交往所以单一次操作试验，或所以该金融机构以为是关联连的几许次操作试验。

跨境代理关系具体指代一家金融机构 (「代理机构」) 在提供造谣财富服务的流程中向另一家位于香港之外的造谣财富服务提供者或金融机构 (「受代理机构」) 提供服务，而在该业务关系中试验的关联交往是由受代理机构以主事东谈主或代理东谈主成分发起。举例，一家位于香港的金融机构 ( 手脚代理机构 ) 为一家在香港之外贪图、及为其腹地客户手脚受代理机构的造谣财富服务提供者试验买卖造谣财富的交往或将组成跨境代理。

注：此处造谣财富服务包括（1）买卖造谣财富的要约或 （2）东谈主与东谈主之间等闲彼此先原意辨识，以期洽商或完成造谣财富的买卖，而以该种款式洽商或完成该等买卖酿成具敛迹力的交往。

接头到造谣财富交往的高匿名性与交往即时性，跨境代理或将激发交往真的性识别、洗钱、逃汇等风险。故而 SFC 施加特等守法视察要领以管控管控尤为伏击：金融机构应了解受代理机构有否从事触及提供较高匿名性的造谣财富的交往、及为受代理机构的非住户客户进行任何该等行为或交往的进程。另外，金融机构需采访合规官员、进行现场探访或审查里面或外部审计东谈主员论述的效用来深化评估造谣财富转帐实施的打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集管控要领、对造谣财富交往和商量钱包地址的筛查是否充分及灵验。

而且，在跨境交往中，关联对造谣财富交往及商量的钱包地址也将被金融机构捏续监察。

至于空壳造谣财富服务提供者，即：

(a) 在香港之外方位树立为法团;

(b) 获批准在该方位贪图造谣财富业务;

(c) 在该方位并无实体存在; 及

(d) 并非受到统共集团灵验监管的受规管金融集团的有商量者。

其被明确辞谢建树、实施跨境代理，且金融机构也不得与其建树跨境代理关系。

连年来跟着人人范围内造谣财富业务领域束缚扩大澳门六合彩棋牌，诳骗造谣财富进行遮挡掩藏犯法所得、洗钱的行动亦逐步增加，FATF 亦对列国度 / 地区发出造谣财富反洗钱预警并提供相应的反洗钱规制提议。我国香港地区新编削的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》亦挑升对造谣财富的反洗钱合规问题进行了详备规制，该条例将于本年六月一日收效，飒姐团队在此指示诸君老友，在香港地区从事相应业务，尤其触及造谣财富跨境交往业务时，务必爱好反洗钱合规树立，尽到守法审查、捏续监查等义务，以免自己堕入法律风险。